競輪で払戻金を受け取ったとき、こんな疑問を持ったことはありませんか？
- 競輪の払戻金って税金がかかるの？
- 確定申告って何をすればいいのか全然わからない
- いくら勝ったら申告が必要なの？
- 申告しなかったら会社にバレる？
競輪に投票する人にとっては重要なトピックの1つですよね。
結論から言うと、競輪の払戻金は原則として「一時所得」に分類され、一定額を超えると課税対象になります。
「一時所得」「確定申告」「源泉徴収」といった言葉が出てくるだけで身構えてしまう方も多いと思いますが、この記事では、税額の計算方法から、会社にバレないための注意点まで、順を追ってわかりやすく解説します。
競輪の案内係運営責任者
ジェシー
競輪には特に興味の無かった学生時代に新たな投資手法として競輪を始める、そこで”競輪予想サイト”に出会う。国立大学理学部で学んだ統計学やデータ分析の知識を活かし、天候・レースグレード・開催会場毎でのサイト別勝利を分析し予想サイトを上手く使い勝つ方法を確立。数多くある競輪予想サイトを全て自腹検証し”本当に良いサイト”をブログで紹介。検証サイト数は30サイトを超え⚠️半分以上が悪質サイト⚠️
今では5年連続プラス収支を達成し500人規模の競輪コミュニティを通じて”競輪で勝てる情報”を発信中！
| 検証済み予想サイト数 | 30サイト |
| 優良予想サイト数 | 13サイト |
| 悪質予想サイト数 | 17サイト |
競輪の払戻金には税金がかかる？
競輪の払戻金は金額によって、税金がかかります。
ただし会社で働いて得た給与とは、税金のかかり方が異なります。
日本では、給与だけでなく、競輪の払戻金を含むさまざまな所得が課税対象になります。
競輪の様に「給料以外で得た利益」については、自分で税務署に報告して税金を計算する必要があります。
この報告の手続きを「確定申告」と呼びます。
つまり競輪で勝ったお金は、条件によっては会社の給料とは別に税金の対象になります。
ここから先は、実際にジェシーがLINEで受けた相談も交えながら解説していくよ❗️「自分の場合はどうなるんだろう？」と気になったら、いつでも公式LINEで聞いてね😊
競輪の税金って、正直ちゃんと理解してる人は少ないんだよね🤔
だからこそ、知ってるだけで得することがたくさんあるの❗️大きな払戻金をもらったときに「どうしよう…」ってならないように、この記事でしっかり押さえておこうね❣️
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競輪の払戻金は「一時所得」という種類の所得になる
税金の世界では、収入の種類によって「給与所得」「事業所得」「雑所得」など10種類に分類され、それぞれ計算方法が異なります。
競輪や競馬などの公営競技の払戻金は、原則として「一時所得」に分類されます。。
一時所得の金額は、以下の計算式で求めます。
一時所得の金額 ＝ 総収入金額 － その収入を得るために支出した金額 － 特別控除額（最高50万円）
競輪で言うと、
- 総収入金額 ＝ 1年間に受け取った払戻金の合計額
- 支出した金額 ＝ 的中した車券の購入代金（外れ車券は含まれない）
- 特別控除額＝最高50万円
※競輪以外にも一時所得がある場合は、それらを合算したうえで控除額を計算します。
ここで注意しなければいけないポイントがあります。
それは「外れ車券の購入代金は経費にできない」という点です。
競輪では「当たった車券の購入代金」しか経費として認められません。
トータルでは負けていても、大きな払戻金を受け取ったレースがあれば、その年は課税対象になることがあるのです。
※過去には、非常に長期間・網羅的に大量の馬券を機械的に購入し続けていたケースで、外れ馬券の一部が例外的に経費として認められた裁判例（いわゆる「馬券訴訟」）があります。ただし、これは極めて特殊な購入パターンに限られた話で、趣味として競輪を楽しむ一般的なケースには適用されません。「自分は経費にできるかも」と安易に考えないようにしましょう。
この事例からも分かる通り、「周りから聞いた話」や自己流の判断で一時所得を雑所得として申告するのは非常にリスクが高いです。
「経費にできるのは的中車券だけ」ってところ、意外と見落としがちなんだよね🤔自分の計算が合ってるか不安な人は、公式LINEで一緒に確認しよう❣️
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具体的な数字を使った計算例
言葉だけではイメージしづらいので、実際の数字を使って計算してみます。
計算例①：特別控除後の一時所得が0円になるケース
1年間の払戻金合計が40万円で、的中車券の購入代金が5万円だった場合。
一時所得 ＝ 40万円 － 5万円 － 50万円(特別控除額)＝ －15万円
この例だとマイナスになります。
マイナスになった場合の一時所得は0円として扱われます。
つまりこのケースでは、税金は一切かかりません。
計算例②：利益が50万円を超えるケース
1年間の払戻金合計が150万円で、かつ的中車券の購入代金が30万円の例。
一時所得 ＝ 150万円 － 30万円 － 50万円 ＝ 70万円
ここで重要な仕組みがもう一つあります。
一時所得は、算出した金額の「半分」だけが実際の課税対象になるというルールがあります。
つまり、この例で言うと、
課税対象額 ＝ 70万円 × 1/2 ＝ 35万円
この35万円が、給与所得など他の所得と合算されて（これを「総合課税」と言います）、最終的な税額が計算される仕組みになっています。
数字で見ると、意外とシンプルでしょ✨
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確定申告は必要？不要？ボーダーラインの目安
実は「競輪で利益が出たら必ず確定申告しなければいけないのか」というと、必ずしもそうとは限りません。
給与所得者には、一定の条件を満たす場合、給与以外の所得金額が20万円以下であれば所得税の確定申告が不要になる制度があります。
一時所得についても、この制度により申告が不要となる場合があります。
| 年間の利益 （払戻金合計－的中車券の購入代金） | 課税対象額 | 申告の必要性 |
| 50万円以下 | 0円 | ❌(申告不要) |
| 50万円超〜90万円以下 | 20万円以下 | ❌給与所得者は原則申告不要 |
| 90万円超 | 20万円超 | ⭕️(確定申告必要) |
この「90万円」という数字は、50万円（特別控除）＋40万円（2分の1課税により課税対象額が20万円になるライン）から計算しています。
ただし、これはあくまで「給与以外に他の所得が一切ない会社員」を前提にした目安です。
なお、給与以外の所得金額が20万円以下であっても、医療費控除や寄附金控除などを受けるために確定申告を行う場合は、競輪の一時所得を含むすべての所得を申告する必要があります。
予想サイトを使って高配当を狙うようになると、年間の利益が50万円を超えることも珍しくないよ😆
そうなったら確定申告が必要になるから、「気づいたら課税対象だった…」なんてことがないように、早めに知っておいてね❤️
自分の場合は必要か気になったら聞いてね
学生・専業主婦（扶養家族）は特に注意が必要
学生や専業主婦など、親や配偶者の扶養に入っている方は注意が必要です。
扶養控除・配偶者控除の対象でいられるかどうかは「年間の合計所得金額」で判定されます。
つまりアルバイト収入と競輪の利益（特別控除後の一時所得）を合算した金額が一定の基準を超えると、扶養から外れてしまう可能性があります。
扶養から外れると、扶養している親や配偶者自身の税負担が増えるほか、健康保険の扶養からも外れてしまうケースがあります。
「自分名義の申告さえしなければ大丈夫」ではなく、家族全体に影響が及ぶ可能性があるという点を理解しておく必要があります。
実際にLINEで相談を受けた専業主婦の方の中には「まさか扶養から外れるなんて思わなかった…」という声もあったよ❗️
競輪の払戻金は年間収支だけでは判断できないから、「トータルでは負けているから大丈夫」と思い込まないように注意してね🧐
扶養から外れるかどうかは、金額次第なんだよね😅
扶養のことが心配な人はこちら
高額な払戻金は「バレない」わけではない
「現金で受け取ったから記録に残らないだろう」と考える方もいますが、これは誤解です。
オンライン投票では購入履歴や払戻履歴が記録され、銀行口座への入出金履歴も残ります。
また、税務調査では必要に応じて取引記録などが確認されることがあります。
「現金なら分からない」「申告しなくても問題ない」と考えるのは危険です。
国税庁も「公営競技の払戻金の支払を受けた方へ」という案内を公式サイトで公開しており、一時所得の計算方法や申告の必要性について注意喚起を行っています。
高額な払戻金を受け取った場合は、「バレないだろう」ではなく、早めに正しく計算しておくことが結果的に安心につながります。
「バレるかバレないか」で悩むより、最初から正しく申告しちゃった方が絶対ラクだよ❣️
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確定申告のやり方を初めての人向けに手順で解説
ここからは、実際に確定申告をする際の流れを説明します。
これから初めて申告する方は、ぜひ参考にしてみてください。
準備するもの
まず申告する際に必要なものを説明します。
- マイナンバーカード（またはマイナンバー確認書類＋運転免許証などの本人確認書類）
- 給与の源泉徴収票（会社から年末〜年始にもらえる書類）
- 払戻金の記録（オンライン投票の場合は購入・払戻履歴を保存し、現金投票の場合は的中車券や払戻金の記録を残しておく）
- 還付を受ける場合は振込先の銀行口座情報
この4つは必要になりますので、事前に用意しておきましょう。
申告の手順
次に実際に申告する手順を説明します。
- 国税庁の「確定申告書等作成コーナー」にアクセスする（スマートフォン・パソコンどちらからでも利用可能）
- 源泉徴収票の内容を見ながら、給与所得の欄を入力する
- 「一時所得」の入力欄で、払戻金の年間合計額（収入金額）と的中車券の購入代金（支出した金額）を入力する。特別控除50万円は自動で計算される
- 画面の案内に従って、住民税の徴収方法を選択する（普通徴収についての詳細は次章で解説）
- マイナンバーカードを使って電子署名し、そのままオンラインで送信する（e-Tax）。マイナンバーカードがない場合は、印刷して税務署へ郵送または持参する方法も選べる
- 送信・提出が完了したら、控えのデータや書面を必ず保存しておく
この6つの流れで完了です。
申告の期間は、原則として翌年の2月16日から3月15日までです。
オンライン投票やアプリで車券を購入している場合は、購入・的中履歴がデータとして残っているため、金額の集計は思ったよりスムーズに行えます。
現金投票が中心の方は、日頃から的中車券の控えを取っておく習慣をつけておくと安心です。
確定申告が初めての人は不安になって当然だよね❗️
私も最初はそうだった😁
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住民税から会社にバレる仕組みと対策
「所得税さえ払えば大丈夫」と思われがちですが、住民税にも注意をしておく必要があります。
確定申告をすると、その所得情報は自治体にも共有され翌年度の住民税額に反映される仕組みになっています。
会社員の住民税の多くは、毎月の給料から天引きされる「特別徴収」という方法で納付されています。
確定申告の際に何も指定しなければ、一時所得分を含めた住民税決定通知書がそのまま会社に届き、経理担当者が「給料の額に見合わない住民税額だな」と気づいてしまう可能性があります。
これが、副収入が会社にバレる典型的なパターンです。
これを避けたい場合は、確定申告書の「住民税・事業税に関する事項」という欄で、「自分で納付（普通徴収）」を選択しておきましょう。
この選択により、給与所得分の住民税はこれまでどおり給与から天引きされ、一時所得分の住民税については自宅に納付書が届き、自分で納めることができます。
結果として、会社に知られるリスクを大きく減らせます。
実は、LINEの友だちの中には「普通徴収に切り替えるのを忘れて、会社にバレちゃった…」っていう相談もあったよ😅
たった一つの手続きを忘れただけで、周りに知られてしまうこともあるから本当に要注意‼️
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申告しなかった場合のペナルティ
「面倒だから申告しない」という選択をすると、後からペナルティを受けるリスクがあります。
- 無申告加算税：期限内に申告しなかった場合に課される追加の税金。原則として納付すべき税額に応じて15％〜20％程度が上乗せされる
- 延滞税：本来の納付期限から実際に納めるまでの日数に応じて、利息のような形で課される
- 重加算税：意図的に所得を隠したと判断された場合は、無申告加算税よりもさらに重い税率（40％程度）が課されることもある
主にこのようなペナルティを受けるリスクがあります。
残念ながら「知らなかった」「うっかり忘れていた」という言い分は、ペナルティの軽減理由としてはほとんど認められません。
特に高額な払戻金を受け取った年は、早めに一時所得の計算をしておくことを強くおすすめします。
無申告のペナルティ、地味に大きいから本当に気をつけて…‼️
後悔する前に、今すぐ相談しよう
よくある質問（Q&A）
Q1．トータルでは負けているのに、税金は発生するの？
A．はい、発生します。
経費にできるのは的中車券の購入代金だけで、外れ車券にいくら使っていても一時所得の計算には反映されません。
年間トータルで収支がマイナスでも、大きな払戻金を受け取った年は課税対象になることがあります。
Q2．学生や専業主婦（扶養家族）の場合はどうなりますか？
A．アルバイト収入などと競輪の利益（特別控除後）を合算した所得が一定額を超えると、親や配偶者の扶養から外れてしまう可能性があります。
前述で解説した通り、家族全体に影響が及ぶため、早めの確認をおすすめします。
Q3．現金で払戻金を受け取れば税務署にはバレませんか？
A．高額な払戻金については、税務署へ情報が提供される仕組みがあるほか、口座振込で高額な入金があった場合は金融機関から通知されるケースもあります。
「現金だから大丈夫」という考え方は危険です。
Q4．外れ車券は本当に一切経費にできないのですか？
A．できないと理解しておいた方が良いです。
たしかに過去に例外的な裁判例はあります。しかし極めて特殊な購入方法に限られた話であり、通常のレジャーとしての車券購入には当てはまらないと考えておくのが安全です。
Q5．所得税の確定申告が不要なら、住民税の申告も不要ですか？
A．所得税の確定申告が不要でも、住民税の申告が必要になる場合があります。給与以外の所得が20万円以下で所得税の確定申告をしない場合でも、住民税では同じ申告不要制度が適用されないことがあるためです。具体的な手続きは、お住まいの市区町村に確認してください。
ここまで読んでくれてありがとう😍
他にも気になる質問があれば、公式LINEで直接聞いてくれてOKだよ💌
その他の疑問も遠慮なくどうぞ
まとめ
ここまで、競輪の払戻金にかかる税金について解説してきました。
ポイントは、
- 競輪の払戻金は「一時所得」に分類され、年間の利益が50万円を超えると課税対象になり得る
- 経費にできるのは的中車券の購入代金のみ。外れ車券は原則対象外
- 課税対象額は一時所得の金額の2分の1。給与など他の所得と合算して税額が決まる
- 会社員は年間の利益が90万円以下であれば確定申告不要が目安（他に所得がない場合）
- 学生・主婦（扶養家族）は扶養から外れるリスクにも注意
- 住民税は「普通徴収」を選べば、会社に知られるリスクを減らせる
- 高額な払戻金は税務署に把握される仕組みがあるため、申告漏れは大きなリスクを伴う
この7つです。
税金の話は難しく感じやすいものですが、仕組みさえ理解してしまえば、身構える必要はありません。
むしろ正しい知識を持っておくことで、大きな払戻金を受け取ったときも慌てず対応でき、競輪をより安心して楽しめるようになります。
安心して競輪ライフを満喫するためにも、税金についてもしっかり押さえておきましょう。
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